La Ley de Legitimación de Capitales L/C, F/T, FPADM…recientemente publicada en Gaceta Oficial y con ratificación de providencia del ente regulador de la Actividad Aseguradora en Venezuela establece que personas jurídicas deben incorporar la figura conocida como Compliance.
Cómo se define y puede interpretarse para su aplicabilidad el Compliance en la actividad aseguradora:
Compliance o sistema de prevención del delito y cumplimiento normativo, aparece al ser aplicable a las personas jurídicas consideradas como sujetos responsables penalmente, por los actos o hechos delictivos cometidos por sus trabajadores en distintos niveles, así como por sus directivos.»
A fin cumplir la ley de Legitimación de Capitales L/C, F/T, FPADM… aseguradoras y reaseguradoras; sociedades de corretajes de seguros y reaseguros; compañías de peritajes y ajustes,…, que están bajo de sujetos regulados Grupo A que estipula que deben crear protocolos normativos en sus administraciones para prevención, vigilancia y de control de operaciones de la organización tanto al interno como externamente porque sus productos y servicios se salen de su sede llegando al público en general, sean tomadores, asegurados, y beneficiarios de pólizas, porque también es extendible a sus proveedores y prestadores de servicios que usan como valor agregado para colocación de pólizas de seguros; entre estas están las clínicas, talleres mecánicos, farmacias, proveedores en general…en fin personas jurídicas que tienen alguna vinculación formal a través de convenios o no contractuales que conocemos como aliados, concertados o afiliados. Es de resaltar que a parte para igual conocimiento, prevención, vigilancia y control, se incorporan personas naturales como Intermediarios Asesores de Seguros, Peritos Ajustadores, Avaluadores de Riesgos, Peritos de Inspección de Riesgos, Actuarios, Auditores… o sea sujetos regulados del Grupo B que tienen que conformarle un expediente individual con soporte que la misma ley indica.
Además de esta ley referida se debe tener en cuenta algunas más que son vinculantes.
Felipe Hernández H. Actuario y CS.
Fuente: https://n9.cl/66a64