Los “Policy Makers” y su influencia contra el lavado de dinero
Pensando constantemente en los asuntos que nos rodean, procurando sumar elementos de análisis y reflexión para la comprensión de un entorno multifactorial y multicausal, corresponde en esta oportunidad, en la dilatada ambición de entender y comprender las complejidades en lo atinente al delito relacionado con el lavado de dinero, agregar una reflexión que coloca en el epicentro la figura del “policy makers” y su influencia sobre esta materia.
Incorporando en la dimensión económica, temas evidentes y no tan evidentes, vinculados sobre la materia, como lo son el desarrollo humano, la psicología y economía del delito. El propósito de esta reflexión, como otras publicadas, es compartir con ustedes una alternativa para ver el mundo desde diferentes aristas, entendiendo que la cobertura del delito de lavado de dinero trasciende en territorios en ocasiones insospechados, podemos señalar incluso que es una suerte de constante labor detectivesca, confiando que usted al igual que yo, seamos eternos aprendices sobre la materia. Lo cotidiano para nosotros se convierte en rompecabezas, somos como lo indique en publicaciones anteriores “Geometristas Financieros”, y en esta ocasión comenzamos el análisis desde el concepto del “policy makers”.
Desde un enfoque económico, la palabra «policy makers» se registró en 1927, en un artículo del economista británico John Maynard Keynes. En este artículo, Keynes utilizó la palabra «policy makers» para referirse a los responsables de la formulación de políticas económicas. La palabra «policy makers» se popularizó en la ciencia económica durante la década de 1970. En este período, la economía experimentó una serie de cambios importantes, como la crisis del petróleo de 1973 y la estanflación. Estos cambios llevaron a un mayor interés en el papel de los policy makers en la economía.
En la actualidad, la palabra «policy makers» se utiliza ampliamente en la ciencia económica. Se refiere a cualquier persona o grupo que tiene la responsabilidad de desarrollar, implementar y evaluar políticas públicas. Los policy makers pueden ser elegidos o nombrados, y pueden trabajar en los niveles local, regional, nacional o internacional.
La palabra «policy makers» es una combinación de las palabras inglesas «policy» (política) y «makers» (hacedores). En español, se puede traducir como «hacedores de políticas» o «formuladores de políticas».
Considerando lo anterior y en términos generales, desempeñan un papel importante en la sociedad, ya que son responsables de garantizar que las políticas públicas sean efectivas y que respondan a las necesidades de la ciudadanía, por lo tanto, deben tener una comprensión profunda de los temas sobre los que toman decisiones. También deben ser capaces de comunicar sus ideas de manera efectiva y de trabajar con otros para lograr objetivos comunes.
Los policy makers pueden tomar decisiones sobre una amplia gama de temas, incluyendo:
- Economía: Los policy makers pueden tomar decisiones sobre políticas económicas, como los impuestos, la regulación de los negocios y el gasto del gobierno. Por ejemplo, los policy makers pueden decidir aumentar los impuestos para financiar programas sociales o reducir los impuestos para estimular la economía.
- Educación: Los policy makers pueden tomar decisiones sobre políticas educativas, como el currículo, la financiación de la educación y los requisitos de graduación. Por ejemplo, los policy makers pueden decidir aumentar la financiación de la educación pública o introducir nuevas asignaturas en el currículo escolar.
- Salud: Los policy makers pueden tomar decisiones sobre políticas de salud, como la atención médica, los medicamentos y la seguridad alimentaria. Por ejemplo, los policy makers pueden decidir ampliar el acceso a la atención médica o aprobar nuevas leyes para garantizar la seguridad alimentaria.
- Medio ambiente: Los policy makers pueden tomar decisiones sobre políticas ambientales, como la protección del medio ambiente, el cambio climático y la energía renovable. Por ejemplo, los policy makers pueden decidir aprobar nuevas leyes para proteger el medio ambiente o invertir en energías renovables.
Desafíos para los “Policy Makers” contra el lavado de dinero
Considerando todo lo anterior, aterrizamos en lo especifico en materia de Lavado de Dinero, en ese sentido los policy makers tienen importantes desafíos dada la naturaleza global del delito, los cuales deben trabajar de diversos aspectos para aumentar la conciencia pública sobre el delito y alentar a las personas a denunciar cualquier actividad sospechosa.
Para abordar estos desafíos, los policy makers deben adoptar un enfoque integral que incluya, por ejemplo:
- Fortalecimiento de las leyes y regulaciones: Los gobiernos deben fortalecer las leyes y regulaciones que rigen las transacciones financieras para dificultar que los lavadores de dinero las utilicen.
- Mejora de la cooperación internacional: Los gobiernos deben mejorar su cooperación para compartir información y coordinar sus esfuerzos de aplicación de la ley.
- Combatir la corrupción: Los gobiernos deben combatir la corrupción para evitar que los lavadores de dinero exploten los sistemas corruptos.
Ampliando lo antes indicado, los desafíos para los policy makers contra el lavado de dinero son complejos y requieren un enfoque integral. Es importante que los policy makers estén conscientes de estos desafíos y trabajen para desarrollar soluciones efectivas.
Uno de los desafíos más importantes, indicados inicialmente, es la naturaleza global del lavado de dinero. El lavado de dinero puede ocurrir en cualquier parte del mundo, lo que dificulta que los policy makers lo rastreen y lo detengan. Los lavadores de dinero pueden utilizar una variedad de métodos para mover sus fondos a través de las fronteras, lo que hace que sea difícil para las autoridades detectarlos.
Otro desafío importante es la complejidad de las transacciones financieras. Los lavadores de dinero pueden utilizar una variedad de transacciones financieras complejas para ocultar el origen de sus ganancias ilícitas. Estas transacciones pueden involucrar múltiples cuentas, entidades y jurisdicciones, lo que dificulta que las autoridades las entiendan y las investiguen.
La falta de cooperación internacional es otro desafío importante. Los gobiernos a menudo tienen dificultades para cooperar entre sí para combatir el lavado de dinero. Esto se debe a diferencias en las leyes, las regulaciones y las prioridades.
Finalmente, la corrupción puede ser un obstáculo para la lucha contra el lavado de dinero. Los lavadores de dinero pueden sobornar a funcionarios públicos para que les ayuden a ocultar sus actividades ilícitas.
Fuente: https://n9.cl/9fdy3