El pasado jueves 28 de septiembre del presente año, en el programa “Seguroteca Radio” conducido por el profesor Pastor Ascanio Heres, se entrevistó al Dr. Alonso Brito, abogado y docente en la materia de derecho, con referencia a la temática de la autoevaluación de los riesgos en materia de prevención de legitimación de capitales, asunto previsto en la Providencia número 08-004-2021, publicada en la G.O.R.B.V número 42.128, del día 17/05/2021. También se contó con la presencia de Rafael Ares Palma, director – Editor de Notiseguros.net.

Ares Palma informó acerca del Primer Foro Nacional de Legitimación de Capitales en el Sector Asegurador, evento que se va a realizar el jueves 26 de octubre de este año desd 9 de la mañana hasta la 1 de la tarde. Por otro lado, Brito con referencia a la temática, enfatizó que la autoevaluación, al momento que se realiza debe hacerse bajo una metodología que abarca un documento que debe ser aprobado bajo la junta directiva y este debe estar consignado en la Superintendencia de la Actividad Aseguradora (SUDEASEG).

Asimismo, el doctor indicó que, los primeros 45 días del año, los sujetos regulados deben consignar en la SUDEASEG, un informe que contenga los resultados de la metodología que se implementó el año anterior. Además, mencionó que el informe debe contener las medidas que va a implementar la empresa, para mitigar los riesgos.

También, Brito recalcó que, dentro de las variables con relación al cliente para la autoevaluación, se deben tomar en cuenta varios factores de riesgo para aplicar la metodología de autoevaluación, como lo son los clientes, productos y servicios, así como los canales de comercialización. A su vez, el doctor aseguró que otras de las variables presentes, con referencia al factor de riesgo del cliente, está incluida la nacionalidad, la edad, la profesión y el nivel de ingresos que tenga el cliente.

Por otra parte, el Abogado explicó que, el Grupo de Acción Financiera Internacional, es una organización creada en el año de 1989 en Paris, Francia, cuya función inicial al momento de su creación, fue de convertirse en el organismo encargado de dictar las normas para prevenir el lavado de dinero. Al mismo tiempo, el doctor agregó que el Grupo de Acción Financiera Internacional del Caribe (G.A.F.I.C), empezó a implementar entre sus recomendaciones, la autoevaluación, a partir del año 2012.

Para finalizar, el docente destacó que los riesgos residuales, se ubican entre la aplicación y el seguimiento de todos los riesgos. En otro orden de ideas, Brito argumentó que el fraude durante el proceso de indemnización, es uno de los principales riesgos que afectan la actividad aseguradora, tanto a nivel nacional como internacional. De la misma forma, el doctor, recomendó que en la actualidad, hay que instruirse para hacer buen uso de las nuevas tecnologías y siempre garantizar el cumplimiento normativo.

Se le felicita a Pastor Ascanio Heres, Rafael Ares Palma y al invitado especial, el Dr. Alonso Brito, por el excelente programa radial.

Click abajo para escuchar el programa de “Seguroteca Radio” del 28-09-2023

https://drive.google.com/file/d/1d8ZTIZxRFB_9qy4q87qZE0zzyEew3-uz/view?usp=drivesdk

Por: José Alcedo