Mapfre Economics analizó cómo la regulación financiera y los distintos regímenes de solvencia en seguros tienden a avanzar hacia sistemas basados en riesgos.
“En los últimos años, se observa en la regulación del sistema financiero a nivel global una tendencia de evolución hacia esquemas basados en riesgos, que introducen una mayor sofisticación en la medición de dichos riesgos y, por tanto, optimizan los requisitos exigidos a las entidades”, explicó Manuel Aguilera, director de Mapfre Economics.
Según el estudio, los regímenes de este tipo se caracterizan, entre otros aspectos, porque el número de factores de riesgo que tienen en cuenta es mayor, e introducen técnicas más complejas de simulación de escenarios para el cálculo de ciertos requisitos de capital.
En determinados casos, se permite que estos cálculos se realicen mediante modelos internos de las compañías.
Esto se traduce, por ejemplo, en la relajación de algunas normas para el lanzamiento de productos (de condiciones sobre su estructura o incluso su precio), que tienen un efecto positivo en la innovación y la competencia en el mercado, mientras se mantiene su revisión por parte del supervisor.
LATINOAMÉRICA
Mapfre Economics aseguró que en Latinoamérica hay una gran disparidad en la transición hacia modelos basados en riesgos.
El país que se encuentra en un estado más avanzado es México, que obtiene un 8,5 en el indicador y la mayoría de elementos de su regulación pertenecen al grupo C.
Brasil y Puerto Rico, ambos con valores de 5,9, se encuentran entre los que tienen normativas más adelantadas en este sentido.
En el lado contrario, tanto República Dominicana como Venezuela obtienen una puntuación de 3, y todos sus elementos entrarían dentro del grupo A.

Fuente: https://n9.cl/2dw66s